-
bijkantoor: duurzaam in een andere staat dan de staat van zetel aanwezig onderdeel zonder rechtspersoonlijkheid
van een rechtspersoon of vennootschap;
-
cliënt: natuurlijke persoon of rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan
of die een transactie laat uitvoeren;
-
correspondentrelatie:
-
a. het verlenen van bankdiensten door een bank als correspondent aan een andere bank
als respondent, met inbegrip van het verstrekken van een lopende of andere passiefrekening
en aanverwante diensten, zoals contantenbeheer, internationale geldovermakingen, verwerking
van cheques, transitrekeningen en valutawisseldiensten; of
-
b. de betrekkingen tussen banken onderling, andere financiële ondernemingen onderling,
of tussen banken en andere financiële ondernemingen, waar soortgelijke diensten als
bedoeld onder a door een correspondentinstelling aan een respondentinstelling worden
verleend, met inbegrip van betrekkingen die zijn aangegaan voor effectentransacties
of geldovermakingen;
-
dochteronderneming: dochteronderneming als bedoeld in artikel 2, tiende lid, van de richtlijn jaarrekening;
-
Europese toezichthoudende autoriteiten: de Europese Autoriteit voor effecten en markten, de Europese Autoriteit voor verzekeringen
en bedrijfspensioenen en de Europese Bankautoriteit;
-
elektronisch geld: elektronisch geld als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;
-
familielid van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen familierelatie
heeft met een politiek prominente persoon;
-
financieren van terrorisme: de gedraging strafbaar gesteld in artikel 421, eerste lid, van het Wetboek van Strafrecht;
-
Financiële inlichtingen eenheid: Financiële inlichtingen eenheid, bedoeld in artikel 12, eerste lid;
-
groep: groep van ondernemingen bestaande uit een moederonderneming, haar dochterondernemingen
en de entiteiten waarin de moederonderneming of haar dochterondernemingen een deelneming
hebben als bedoeld in artikel 2, tweede lid, van de richtlijn jaarrekening, alsook
ondernemingen die met elkaar verbonden zijn door een betrekking als bedoeld in artikel
22 van de richtlijn jaarrekening;
-
hoger leidinggevend personeel:
-
a. personen die het dagelijks beleid van een instelling bepalen; of
-
b. personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een instelling, die een leidinggevende
functie vervullen direct onder het echelon van de dagelijks beleidsbepalers en die
verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden van invloed zijn
op de blootstelling van een instelling aan de risico’s op witwassen en het financieren
van terrorisme;
-
identificeren: opgave van de identiteit laten doen;
-
instelling: bank, andere financiële onderneming, of natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap
handelend in het kader van zijn beroepsactiviteiten, waarop deze wet ingevolge artikel 1a van toepassing is;
-
lidstaat: een lidstaat van de Europese Unie alsmede een staat, niet zijnde een lidstaat van
de Europese Unie, die partij is bij de Overeenkomst betreffende de Europese Economische
Ruimte;
-
melding: melding als bedoeld in artikel 16, eerste lid;
-
moederonderneming: moederonderneming als bedoeld in artikel 2, negende lid, van de richtlijn jaarrekening;
-
nationale risicobeoordeling: verslag van de identificatie, analyse en beoordeling van de nationale risico’s op
witwassen en het financieren van terrorisme als bedoeld in artikel 1f;
-
ongebruikelijke transactie: transactie die op grond van de indicatoren bedoeld in artikel 15, eerste lid, als ongebruikelijk is aan te merken;
-
persoon bekend als naaste geassocieerde van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die behoort tot een bij algemene maatregel van bestuur aan te
wijzen categorie personen;
-
persoonsgegeven: persoonsgegeven als bedoeld in artikel 4, eerste lid, van de Algemene verordening
gegevensbescherming;
-
platform voor de veiling van emissierechten: platform voor de veiling van emissierechten als bedoeld in hoofdstuk VII van de verordening
inzake de veiling van broeikasgasemissierechten;
-
politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen prominente
publieke functie bekleedt of heeft bekleed;
-
richtlijn betaaldiensten: richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015
betreffende betalingsdiensten in de interne markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en houdende intrekking van Richtlijn 2007/64 (PbEU 2015, L 337);
-
richtlijn jaarrekening:
richtlijn 2013/34/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende de jaarlijkse
financiële overzichten, geconsolideerde financiële overzichten en aanverwante verslagen
van bepaalde ondernemingsvormen, tot wijziging van Richtlijn 2006/43/EG van het het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijnen 78/660/EEG en 83/349/EEG van de Raad (PbEU 2013, L 182);
-
richtlijn kapitaalvereisten:
richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot
het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen
en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (PbEU 2013, L 176);
-
shellbank: bank of andere financiële onderneming als bedoeld in artikel 1a, tweede en derde lid, of onderneming die gelijkwaardige activiteiten als die van een bank of andere financiële
onderneming verricht, die is opgericht in een staat waar zij geen fysieke aanwezigheid
heeft en die geen onderdeel uitmaakt van een onder toezicht staande groep;
-
supranationale risicobeoordeling: door de Europese Commissie beschikbaar gesteld verslag van de identificatie, analyse
en beoordeling van de risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme die
van invloed zijn op de interne markt en verband houden met grensoverschrijdende activiteiten
als bedoeld in artikel 6 van de vierde anti-witwasrichtlijn;
-
toezichthoudende autoriteit: het ingevolge artikel 1d bevoegde bestuursorgaan;
-
transactie: handeling of samenstel van handelingen van of ten behoeve van een cliënt waarvan
de instelling ten behoeve van haar dienstverlening aan die cliënt heeft kennisgenomen;
-
transitrekening: bankrekening die bij een in Nederland gevestigde bank wordt aangehouden door een
bank gevestigd in een staat die geen lidstaat is en die door een cliënt van laatstbedoelde
bank gedebiteerd of gecrediteerd kan worden zonder tussenkomst van de in Nederland
gevestigde bank;
-
uiteindelijk belanghebbende: natuurlijke persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over
een cliënt, dan wel de natuurlijke persoon voor wiens rekening een transactie of activiteit
wordt verricht;
-
verifiëren: vaststellen dat de opgegeven identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit;
-
verordening betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie: verordening (EU) 2015/847 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 betreffende
bij geldovermakingen te voegen informatie over de betaler en tot intrekking van Verordening
(EG) nr. 1781/2006 (PbEU 2015, L 141);
-
verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten: verordening (EU) nr. 1031/2010 van de Europese Commissie van 12 november 2010 inzake
de tijdstippen, het beheer en andere aspecten van de veiling van broeikasgasemissierechten
overeenkomstig Richtlijn 2003/87/EG van het Europees Parlement en de Raad tot vaststelling van een regeling voor de handel
in broeikasgasemissierechten binnen de Gemeenschap (PbEU 2010, L 302);
-
vierde anti-witwasrichtlijn:
richtlijn 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het
gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering,
tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad
en tot intrekking van Richtlijn 2005/60 van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijn 2006/70/EG van de Commissie (PbEU 2015, L 141);
-
witwassen: de gedragingen strafbaar gesteld in de artikelen 420bis, 420bis.1, 420ter, 420quater en 420quater.1 van het Wetboek van strafrecht;
-
zakelijke relatie: zakelijke, professionele, of commerciële relatie tussen een instelling en een natuurlijke
persoon, rechtspersoon of vennootschap, die verband houdt met de professionele activiteiten
van die instelling en waarvan op het tijdstip dat het contact wordt gelegd, wordt
aangenomen dat deze enige tijd zal duren.