Bijlage ter uitvoering van artikel 4:3 houdende een standaardmodel wat
betreft de vormgeving en de inhoud van de vergelijkingskaart.
Hieronder wordt eerst de algemene vormgeving en inhoud voor de vergelijkingskaart
getoond. Vervolgens wordt per gevraagde dienstverlening voor elk onderdeel aangegeven
welke informatie dient te worden opgenomen in de vergelijkingskaart.
De vergelijkingskaart bevat vaste en variabele teksten. Per onderdeel of subonderdeel
wordt aangegeven of de betreffende informatie een vaste tekst of afbeelding betreft.
Een
vaste tekst of afbeelding moet altijd in de vergelijkingskaart worden opgenomen. Telkens
als ‘indien van toepassing’ wordt vermeld, dient de financiëledienstverlener de tekst
op
te nemen wanneer die op de aangeboden dienstverlening van toepassing is.
Alle teksten in de vergelijkingskaart worden in het standaard lettertype (Arial),
standaard lettergrootte (10 pt) en standaardkleur (#000000) opgesteld, tenzij anders
aangegeven.
1. Algemene specificaties standaardmodel
vergelijkingskaart
De vergelijkingskaart voldoet aan de volgende algemene eisen:
-
– Lettertype Arial of een ander, op Arial gelijkend, lettertype
-
– Lettergrootte standaard: 10 pt
-
– Lettergrootte afwijkend: 8, 12 en 14 pt (dit wordt aangegeven in onderstaande
instructies)
-
– Uitlijning standaard: links
-
– Uitlijning afwijkend: gecentreerd (dit wordt aangegeven in onderstaande
instructies)
-
– Regelafstand: 14
-
– Kleurgebruik tekst standaard zwart: #000000
-
– Kleurgebruik afwijkend: grijs #A6A6A6, blauw #0070C0, groen #00B050 en wit #FFFFFF
(dit wordt aangegeven in onderstaande instructies)
-
– Formaat: A4
-
– Omvang: maximaal 4 pagina’s
-
– Linksboven iedere pagina met inhoud de volgende tekst: Vergelijkingskaart Hypotheek
OF Vergelijkingskaart Risico’s afdekken OF Vergelijkingskaart Vermogen opbouwen OF
Vergelijkingskaart Pensioenvraag werkgever
-
– Rechtsboven aan iedere pagina met inhoud de mogelijkheid tot tonen van een
bedrijfslogo met maximale afmeting van 2,5 cm × 2,5 cm.
-
– Uitlijning pagina boven: 2,5 cm
-
– Uitlijning pagina onder: 1,5 cm
-
– Uitlijning pagina links: 1,5 cm
-
– Uitlijning pagina rechts: 1,5 cm
De vergelijkingskaart bestaat uit zes onderdelen in een vaste volgorde:
-
– Onderdeel 1: Inleiding en algemene gegevens financiële dienstverlener
-
– Onderdeel 2: Wat kan deze financiële dienstverlener voor je doen?
-
– Onderdeel 3: Hoe kun je advies krijgen bij deze financiële dienstverlener?
-
– Onderdeel 4: Geeft deze financiële dienstverlener onafhankelijk advies?
-
– Onderdeel 5: Waarom moet deze financiële dienstverlener kiezen?
-
– Onderdeel 6: Wat betaal je aan deze financiële dienstverlener?
-
– Onderdeel 7: Wat kan deze financiële dienstverlener in de toekomst voor je
betekenen?
2. Instructies standaardmodel vergelijkingskaart
Hypotheek
Hieronder wordt het standaardmodel van de vergelijkingskaart bij een Hypotheekvraag
getoond.
LET OP: dit betreft slechts een voorbeeld.
2.1. Onderdeel 1: Inleiding en algemene gegevens financiële
dienstverlener
Linksboven iedere pagina de titel in lettergrootte 14 pt: ‘Vergelijkingskaart Hypotheek’
waarbij ‘Hypotheek’ dikgedrukt is.
Daaronder op de eerste pagina de tekst: ‘Op deze vergelijkingskaart staat informatie
over onze financiële dienstverlening. Als je meerdere vergelijkingskaarten verzamelt,
kun
je financiële dienstverleners met elkaar vergelijken. Door oriëntatiegesprekken te
voeren
met verschillende financiële dienstverleners, kun je bepalen welke het beste bij je
past.’
Rechtsboven, indien van toepassing, de mogelijkheid tot tonen bedrijfslogo met maximale
afmeting van 2,5 cm × 2,5 cm.
Daaronder, indien van toepassing, de volgende gegevens: naam financiëledienstverlener,
adres, website, telefoonnummer en e-mailadres.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een hypotheekvraag ter
illustratie.
2.2. Onderdeel 2: Wat kan deze financiële dienstverlener voor je
doen?
Subtitel: ‘Wat kan deze financiële dienstverlener voor je doen?’ in lettergrootte
12 pt
in blauw.
Daaronder een grijs kader met onderstaande informatie.
Tabel met drie kolommen en vier rijen. In de linker kolom staat de dienstverlening
die u
aanbiedt dikgedrukt in de kleur zwart met toelichting niet dikgedrukt en de
dienstverlening die u niet aanbiedt dikgedrukt in de kleur grijs met toelichting niet
dikgedrukt:
‘Advies geven én contract regelen
We kijken naar jouw persoonlijke situatie. Daarna adviseren we welke
hypotheek/verzekering geschikt is. Ook zorgen we ervoor dat je het contract kunt
afsluiten.
Alleen contract regelen
Jij kiest zelf een hypotheek/verzekering. Wij zorgen ervoor dat je het contract kunt
afsluiten.
Alleen advies geven
We kijken naar jouw persoonlijke situatie. Daarna adviseren we welke
hypotheek/verzekering geschikt is.’
In de eerste rij van deze tabel in de tweede kolom staat gecentreerd dikgedrukt in
blauw
‘Hypotheek’ en in de derde kolom gecentreerd dikgedrukt in blauw ‘Verzekeringen bij
de
hypotheek’. Daaronder staat de dienstverlening die u wel of niet aanbiedt voor zowel
de
hypotheek als de verzekeringen bij de hypotheek met een groen vinksymbool of grijs
kruis
aangeduid. De symbolen in de tabel zijn gecentreerd uitgelijnd.
Onder de tabel de tekst: ‘Benieuwd bij welk soort hypotheken en verzekeringen de
financiële dienstverlener deze dienstverlening biedt? De dienstverlening van deze
financiële dienstverlener geldt bij:’
Daaronder twee kolommen waarin de aangeboden producten bij de dienstverlening met
een
groen vinksymbool worden aangeduid. Producten die niet worden aangeboden, zijn in
grijs
aangeduid met een grijs kruis. In de rechterkolom staat de toelichting: ‘Op deze
vergelijkingskaart staan alleen verzekeringen naast je hypotheek. De financiële
dienstverlener kan ook nog andere verzekeringen bieden. Vraag daarnaar in het
gesprek.’
Onder het grijze kader de tekst met daarin een hyperlink: ‘Weten waar je op moet letten
bij je keuze voor een financiële dienstverlener? Kijk op www.wijzeringeldzaken.nl/vergelijkingskaart‘.
Onder het grijze kader worden alleen de verzekeringen inhoudelijk toegelicht middels
een
voetnoot: ‘Als je een hypotheek afsluit kan je ook een overlijdensrisicoverzekering
afsluiten. Bij een overlijdensrisicoverzekering krijgen nabestaanden een bedrag als
jij
overlijdt. Met dit bedrag kunnen ze bijvoorbeeld (een deel van) de hypotheek aflossen.’
en
‘Als je een hypotheek afsluit, kun je ook een betalingsbeschermer afsluiten. Bij een
betalingsbeschermer (ook woonlastenverzekering genoemd) krijg je bijvoorbeeld een
uitkering voor je woonlasten als je arbeidsongeschikt of werkloos wordt.’
Tot slot de volgende tekst inclusief datum van opstellen in lettergrootte 8 pt: ‘Op
deze
vergelijkingskaart staat informatie die de financiële dienstverlener je moet geven
op
basis van de wet. Deze vergelijkingskaart is samengesteld op [datum].’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een hypotheekvraag ter
illustratie.
2.3. Onderdeel 3: Hoe kun je advies krijgen bij deze financiële
dienstverlener?
Subtitel: ‘Hoe kun je advies krijgen bij deze financiële dienstverlener?’ in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder een grijs kader met OF, als je geen advies geeft, de tekst: ‘Niet van
toepassing, omdat deze financiële dienstverlener geen advies geeft.’ OF, als je wel
advies
geeft, de tekst: ‘Je kunt op verschillende manieren advies krijgen. De blauwe iconen
geven
aan wat er bij deze financiële dienstverlener mogelijk is. Een combinatie is soms
ook
mogelijk. De manier van advies geven kan invloed hebben op de kosten. Vraag de financiële
dienstverlener naar de verschillen in kosten.’
Zie het voorbeeld van de vergelijkingskaart bij een hypotheekvraag voor de gebruikte
iconen inclusief toelichting. De manieren van advies die niet van toepassing zijn,
worden
aangeduid in de kleur grijs.
2.4. Onderdeel 4: Geeft deze financiële dienstverlener een
onafhankelijk advies?
Subtitel: ‘Geeft deze financiële dienstverlener een onafhankelijk advies?’ in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder een grijs kader met OF, als je geen advies geeft, de tekst: ‘Niet van
toepassing, omdat deze financiële dienstverlener geen advies geeft.’ OF, als je wel
advies
geeft, ‘Onafhankelijk advies over producten moet aan twee voorwaarden voldoen.’
Als je wel advies geeft, volgt onderstaande toelichting.
In het kader een tabel voor het product ‘Hypotheek’ dikgedrukt in lettergrootte 12 pt
in
blauw. Tekst in de tabel links dikgedrukt: ‘Voorwaarde 1: genoeg hypotheken
vergelijken’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde. Hij
vergelijkt genoeg hypotheken’ OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet niet aan
deze
voorwaarde, omdat [toelichting in leeg tekstveld met max 150 karakters]’.
Tekst in de tabel links dikgedrukt: ‘Voorwaarde 2: niet uitsluitend hypotheken van
verbonden aanbieders’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde.’ OF: ‘Deze
financiële dienstverlener voldoet niet aan deze voorwaarde, omdat [toelichting in
leeg
tekstveld met maximaal 150 karakters].’
Indien wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit rechts aangeduid met een gecentreerd
groen vinksymbool. Indien twee groene vinksymbolen van toepassing zijn, wordt de conclusie
‘Ja, onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit, lettergrootte 12 pt, rechts in een
blauw
vak getoond. Indien niet wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit links aangeduid
met
een gecentreerd grijs kruissymbool. Indien minimaal één grijs kruissymbool van toepassing
is, wordt de conclusie ‘Nee, niet onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit,
lettergrootte 12 pt, rechts in een blauw vak getoond.
Daaronder in het kader een tabel voor het product ‘Verzekeringen bij de Hypotheek’
dikgedrukt in lettergrootte 12 pt in blauw. Tekst in de tabel dikgedrukt: ‘Voorwaarde
1:
genoeg verzekeringen vergelijken’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde. Hij
vergelijkt genoeg verzekeringen.’ OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet niet
aan
deze voorwaarde, omdat [toelichting in leeg tekstveld met maximaal 150 karakters]’.
Tekst in de tabel dikgedrukt: ‘Voorwaarde 2: niet uitsluitend verzekeringen van
verbonden aanbieders’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde.’ OF: ‘Deze
financiële dienstverlener voldoet niet aan deze voorwaarde, omdat [toelichting in
leeg
tekstveld met max 150 karakters].’
Indien wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit aangeduid met een groen vinksymbool.
Indien twee groene vinksymbolen van toepassing zijn, wordt de conclusie ‘Ja,
onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit, lettergrootte 12 pt in een blauw vak getoond
met icoon. Indien niet wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit aangeduid met een
grijs
kruissymbool. Indien minimaal één grijs kruissymbool van toepassing is, wordt de conclusie
‘Nee, niet onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit, lettergrootte 12 pt, in een
blauw
vak getoond.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart inclusief gebruikt icoon bij een
hypotheekvraag ter illustratie.
2.5. Onderdeel 5: Waarom moet je deze financiële dienstverlener
kiezen?
Subtitel: ‘Waarom moet je deze financiële dienstverlener kiezen?’ in lettergrootte
12 pt
in blauw.
Daaronder grijs kader met leeg tekstveld van maximaal 300 karakters.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een hypotheekvraag ter
illustratie.
2.6. Onderdeel 6: Wat betaal je aan deze financiële
dienstverlener?
Subtitel: ‘Wat betaal je aan deze financiële dienstverlener?’ in lettergrootte 12 pt
in
blauw.
Daaronder grijs kader met tekst: ‘Je vindt hier alleen gemiddelde prijzen. De gemiddelde
prijs is de prijs die klanten betalen in een vergelijkbare situatie. Hoe complexer
je
financiële situatie, hoe meer je meestal betaalt. Je financiële dienstverlener informeert
je over precieze prijs. Laat afspraken ook altijd vastleggen, zodat je weet wat de
financiële dienstverlener voor je doet en hoeveel je daarvoor betaalt.’
Daaronder tabel met vijf kolommen en vijf rijen. In de linker kolom staat de
dienstverlening die u aanbiedt dikgedrukt in de kleur zwart en de dienstverlening
die u
niet aanbiedt dikgedrukt in de kleur grijs met de volgende tekst: ‘Advies geven én
contract regelen’ en ‘Alleen contract regelen’ en ‘Alleen advies geven’. Tekst eerste
rij:
‘In loondienst’ en in de tweede rij uitgesplitst naar: ‘Niet eerder woning gekocht’
en Wel
eerder woning gekocht.’ Tekst eerste rij: ‘Zelfstandig ondernemer’ en in de tweede
rij
uitgesplitst naar: ‘Niet eerder woning gekocht’ en ‘Wel eerder woning gekocht.’
Indien van toepassing worden in de tabel de gemiddelde prijzen in hele Euro’s in blauw
getoond. Indien niet van toepassing wordt een grijs kruis opgenomen.
Onder de tabel in het kader een leeg tekstveld van maximaal 200 karakters voor eventuele
toelichting.
Indien van toepassing daaronder tekst wit in blauw vlak met uitroeptekenicoon: ‘Bij
een
contract regelen zonder advies doe je een kennis- en ervaringstoets*. Je kiest
zelf het product. Dit betekent dat jezelf – zonder hulp van een adviseur – beoordeelt
of
het product geschikt is voor jouw situatie.’
Onder het grijze kader indien van toepassing de voetnoot: ‘*De kennis- en
ervaringstoets is een verplichte toets bij veel financiële producten. In de toets
geef je
antwoord op vragen over het product en de risico’s bij het product. Zo zie je of je
voldoende weet over de risico’s. De uitkomst van de toets helpt je om in te schatten
of
het verantwoord is om een contract te regelen zonder advies.’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een hypotheekvraag ter
illustratie.
2.7. Onderdeel 7: Wat kan deze financiële dienstverlener in de
toekomst voor je betekenen?
Subtitel: ‘Wat kan deze financiële dienstverlener in de toekomst voor je betekenen?’
in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder grijs kader met tekst: ‘Ga bij veranderingen in je persoonlijke situatie
altijd terug naar een financiële dienstverlener. Door deze veranderingen past de
hypotheek/verzekering misschien niet meer bij je situatie. Bijvoorbeeld omdat je
gezinssituatie of inkomen verandert. Dan betaal je misschien te veel of loop je meer
risico dan je wilt.
Voor een oriëntatiegesprek kun je altijd bij een financiële dienstverlener terecht.
Is
er een belangrijke verandering in je hypotheek en/of verzekering? Dan neemt de financiële
dienstverlener of aanbieder contact met je op, zonder dat je daarvoor betaalt.’
Daaronder een tabel met twee kolommen en één rij. In de linker kolom dikgedrukt: ‘Biedt
deze financiële dienstverlener ook onderhoudsdiensten aan?x’ Daaronder de
toelichting indien van toepassing:
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement, vast tarief of een
uurtarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief of een abonnement.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief of een uurtarief.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement of een uurtarief.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een uurtarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je geen extra kosten.’ OF
Witregel, omdat niet van toepassing.
In de rechter kolom indien van toepassing aangeduid met een groen vinksymbool en indien
niet van toepassing een grijs kruis.
Onder de tabel de tekst: ‘Kijk voor meer informatie over andere dienstverlening in
de
toekomst op de website van jouw financiële dienstverlener www.url.nl.’
Onder het kader de voetnoot: ‘x Met onderhoudsdiensten kan een financiële
dienstverlener samen met jou in de gaten houden of er veranderingen zijn waardoor
een
aanpassing in je hypotheek of verzekering nodig is.’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een hypotheekvraag ter
illustratie.
3. Instructies standaardmodel vergelijkingskaart Risico’s
afdekken
Hieronder wordt het standaardmodel voor de vergelijkingskaart bij een vraag over
risico’s afdekken getoond.
LET OP: Dit betreft slechts een voorbeeld.
3.1. Onderdeel 1: Inleiding en algemene gegevens financiële
dienstverlener
Linksboven iedere pagina de titel in lettergrootte 14 pt: ‘Vergelijkingskaart Risico’s
afdekken’ waarbij ‘Risico’s afdekken’ dikgedrukt is.
Daaronder op de eerste pagina de tekst: ‘Op deze vergelijkingskaart staat informatie
over onze financiële dienstverlening. Als je meerdere vergelijkingskaarten verzamelt,
kun
je financiële dienstverleners met elkaar vergelijken. Door oriëntatiegesprekken te
voeren
met verschillende financiële dienstverleners, kun je bepalen welke het beste bij je
past.’
Rechtsboven, indien van toepassing, de mogelijkheid tot tonen bedrijfslogo met maximale
afmeting van 2,5 cm × 2,5 cm.
Daaronder, indien van toepassing, de volgende gegevens: naam financiëledienstverlener,
adres, website, telefoonnummer en e-mailadres.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over risico’s afdekken
ter
illustratie.
3.2. Onderdeel 2: Wat kan deze financiële dienstverlener voor je
doen?
Subtitel: ‘Wat kan deze financiële dienstverlener voor je doen?’ in lettergrootte
12 pt
in blauw.
Daaronder een grijs kader met onderstaande informatie.
Tabel met twee kolommen en vier rijen. In de linker kolom staat de dienstverlening
die u
aanbiedt dikgedrukt in de kleur zwart met toelichting niet dikgedrukt en de
dienstverlening die u niet aanbiedt dikgedrukt in de kleur grijs met toelichting niet
dikgedrukt:
‘Advies geven én contract regelen
We kijken naar jouw persoonlijke situatie. Daarna adviseren we welke verzekering
geschikt is. Ook zorgen we ervoor dat je het contract kunt afsluiten.
Alleen contract regelen
Jij kiest zelf een verzekering. Wij zorgen ervoor dat je het contract kunt
afsluiten.
Alleen advies geven
We kijken naar jouw persoonlijke situatie. Daarna adviseren we welke verzekering
geschikt is.’
In de eerste rij van deze tabel in de rechter kolom staat gecentreerd dikgedrukt in
blauw ‘Verzekering’. Daaronder staat de dienstverlening die u wel of niet aanbiedt
met een
groen vinksymbool of grijs kruis aangeduid. De symbolen in de tabel zijn gecentreerd
uitgelijnd.
Onder tabel de tekst: ‘Benieuwd bij welk soort verzekeringen de financiële
dienstverlener deze dienstverlening biedt? De dienstverlening van deze financiële
dienstverlener geldt bij:’
Daaronder een overzicht van de aangeboden producten bij de dienstverlening aangeduid
met
een groen vinksymbool. Producten die niet worden aangeboden, zijn in grijs aangeduid
met
een grijs kruis.
Onder het grijze kader de tekst met daarin een hyperlink: ‘Weten waar je op moet letten
bij je keuze voor een financiële dienstverlener? Kijk op www.wijzeringeldzaken.nl/vergelijkingskaart‘.
Tot slot de volgende tekst inclusief datum van opstellen in lettergrootte 8 pt: ‘Op
deze
vergelijkingskaart staat informatie die de financiële dienstverlener je moet geven
op
basis van de wet. Deze vergelijkingskaart is samengesteld op [datum].’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over risico’s afdekken
ter
illustratie
3.3. Onderdeel 3: Hoe kun je advies krijgen bij deze financiële
dienstverlener?
Subtitel: ‘Hoe kun je advies krijgen bij deze financiële dienstverlener?’ in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder een grijs kader met OF, als je geen advies geeft, de tekst: ‘Niet van
toepassing, omdat deze financiële dienstverlener geen advies geeft.’ OF, als je wel
advies
geeft, de tekst: ‘Je kunt op verschillende manieren advies krijgen. De blauwe iconen
geven
aan wat er bij deze financiële dienstverlener mogelijk is. Een combinatie is soms
ook
mogelijk. De manier van advies geven kan invloed hebben op de kosten. Vraag de financiële
dienstverlener naar de verschillen in kosten.’
Zie het voorbeeld van vergelijkingskaart bij de vraag over risico’s afdekken voor
de
gebruikte iconen inclusief toelichting. De manieren van advies die niet van toepassing
zijn, worden aangeduid in de kleur grijs.
3.4. Onderdeel 4: Geeft deze financiële dienstverlener een
onafhankelijk advies?
Subtitel: ‘Geeft deze financiële dienstverlener een onafhankelijk advies?’ in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder een grijs kader met OF, als je geen advies geeft, de tekst: ‘Niet van
toepassing, omdat deze financiële dienstverlener geen advies geeft.’ OF, als je wel
advies
geeft, ‘Onafhankelijk advies over producten moet aan twee voorwaarden voldoen.’
Als je wel advies geeft, volgt onderstaande toelichting.
In het kader een tabel voor het product ‘Verzekering’ dikgedrukt in lettergrootte
12 pt
in blauw. Tekst in de tabel links dikgedrukt: ‘Voorwaarde 1: genoeg verzekeringen
vergelijken’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde. Hij
vergelijkt genoeg verzekeringen’ OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet niet
aan deze
voorwaarde, omdat [toelichting in leeg tekstveld met max 150 karakters]’.
Tekst in de tabel links dikgedrukt: ‘Voorwaarde 2: niet uitsluitend verzekering van
verbonden aanbieders’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde.’ OF: ‘Deze
financiële dienstverlener voldoet niet aan deze voorwaarde, omdat [toelichting in
leeg
tekstveld met maximaal 150 karakters].’
Indien wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit rechts aangeduid met een gecentreerd
groen vinksymbool. Indien twee groene vinksymbolen van toepassing zijn, wordt de conclusie
‘Ja, onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit, lettergrootte 12 pt, rechts in een
blauw
vak getoond. Indien niet wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit links aangeduid
met
een gecentreerd grijs kruissymbool. Indien minimaal één grijs kruissymbool van toepassing
is, wordt de conclusie ‘Nee, niet onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit,
lettergrootte 12 pt, rechts in een blauw vak getoond.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart inclusief gebruikt icoon bij een vraag
over
risico’s afdekken ter illustratie.
3.5. Onderdeel 5: Waarom moet je deze financiële dienstverlener
kiezen?
Subtitel: ‘Waarom moet je deze financiële dienstverlener kiezen?’ in lettergrootte
12 pt
in blauw.
Daaronder grijs kader met leeg tekstveld van maximaal 300 karakters.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over risico’s afdekken
ter
illustratie.
3.6. Onderdeel 6: Wat betaal je aan deze financiële
dienstverlener?
Subtitel: ‘Wat betaal je aan deze financiële dienstverlener?’ in lettergrootte 12 pt
in
blauw.
Daaronder grijs kader met tekst: ‘Je vindt hier alleen gemiddelde prijzen. De gemiddelde
prijs is de prijs die klanten betalen in een vergelijkbare situatie. Hoe complexer
je
financiële situatie, hoe meer je meestal betaalt. Je financiële dienstverlener informeert
je over precieze prijs. Laat afspraken ook altijd vastleggen, zodat je weet wat de
financiële dienstverlener voor je doet en hoeveel je daarvoor betaalt.’
Daaronder tabel met vier kolommen en vier rijen. In de linker kolom staat de
dienstverlening die u aanbiedt dikgedrukt in de kleur zwart en de dienstverlening
die u
niet aanbiedt dikgedrukt in de kleur grijs met de volgende tekst: ‘Advies geven én
contract regelen’ en ‘Alleen contract regelen’ en ‘Alleen advies geven’. Tekst eerste
rij:
‘Consument’, ‘Ondernemer’ en ‘Anders’
Indien van toepassing worden in de tabel de gemiddelde prijzen in hele Euro’s in blauw
getoond. Indien niet van toepassing wordt een grijs kruis opgenomen.
Onder de tabel in het kader een leeg tekstveld van maximaal 200 karakters voor eventuele
toelichting.
Indien van toepassing daaronder tekst wit in blauw vlak met uitroeptekenicoon: ‘Bij
een
contract regelen zonder advies doe je een kennis- en ervaringstoets*. Je kiest
zelf het product. Dit betekent dat jezelf – zonder hulp van een adviseur – beoordeelt
of
het product geschikt is voor jouw situatie.’
Onder het grijze kader indien van toepassing de voetnoot: ‘*De kennis- en
ervaringstoets is een verplichte toets bij veel financiële producten. In de toets
geef je
antwoord op vragen over het product en de risico’s bij het product. Zo zie je of je
voldoende weet over de risico’s. De uitkomst van de toets helpt je om in te schatten
of
het verantwoord is om een contract te regelen zonder advies.’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over risico’s afdekken
ter
illustratie.
3.7. Onderdeel 7: Wat kan deze financiële dienstverlener in de
toekomst voor je betekenen?
Subtitel: ‘Wat kan deze financiële dienstverlener in de toekomst voor je betekenen?’
in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder grijs kader met tekst: ‘Ga bij veranderingen in je persoonlijke situatie
altijd terug naar een financiële dienstverlener. Door deze veranderingen past de
verzekering misschien niet meer bij je situatie. Bijvoorbeeld omdat je gezinssituatie
of
inkomen verandert. Dan betaal je misschien te veel of loop je meer risico dan je
wilt.
Voor een oriëntatiegesprek kun je altijd bij een financiële dienstverlener terecht.
Is
er een belangrijke verandering in je verzekering? Dan neemt de financiële dienstverlener
of aanbieder contact met je op, zonder dat je daarvoor betaalt.’
Daaronder een tabel met twee kolommen en één rij. In de linker kolom dikgedrukt: ‘Biedt
deze financiële dienstverlener ook onderhoudsdiensten aan?x’ Daaronder de
toelichting indien van toepassing:
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement, vast tarief of een
uurtarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief of een abonnement.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief of een uurtarief.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement of een uurtarief.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een uurtarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je geen extra kosten.’ OF
Witregel, omdat niet van toepassing.
In de rechter kolom indien van toepassing aangeduid met een groen vinksymbool en indien
niet van toepassing een grijs kruis.
Onder de tabel de tekst: ‘Kijk voor meer informatie over andere dienstverlening in
de
toekomst op de website van jouw financiële dienstverlener www.url.nl.’
Onder het kader de voetnoot: ‘x Met onderhoudsdiensten kan een financiële
dienstverlener samen met jou in de gaten houden of er veranderingen zijn waardoor
een
aanpassing in je verzekering nodig is.’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over risico’s afdekken
ter
illustratie.
4. Instructies standaardmodel vergelijkingskaart Vermogen
opbouwen
Hieronder wordt het standaardmodel voor de vergelijkingskaart bij de vraag over vermogen
opbouwen getoond.
LET OP: Dit betreft slechts een voorbeeld.
4.1. Onderdeel 1: Inleiding en algemene gegevens financiële
dienstverlener
Linksboven iedere pagina de titel in lettergrootte 14 pt: ‘Vergelijkingskaart Vermogen
opbouwen’ waarbij ‘Vermogen opbouwen’ dikgedrukt is.
Daaronder op de eerste pagina de tekst: ‘Op deze vergelijkingskaart staat informatie
over onze financiële dienstverlening. Als je meerdere vergelijkingskaarten verzamelt,
kun
je financiële dienstverleners met elkaar vergelijken. Door oriëntatiegesprekken te
voeren
met verschillende financiële dienstverleners, kun je bepalen welke het beste bij je
past.’
Rechtsboven, indien van toepassing, de mogelijkheid tot tonen bedrijfslogo met maximale
afmeting van 2,5 cm × 2,5 cm.
Daaronder, indien van toepassing, de volgende gegevens: naam financiëledienstverlener,
adres, website, telefoonnummer en e-mailadres.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over vermogen opbouwen
ter
illustratie.
4.2. Onderdeel 2: Wat kan deze financiële dienstverlener voor je
doen?
Subtitel: ‘Wat kan deze financiële dienstverlener voor je doen?’ in lettergrootte
12 pt
in blauw.
Daaronder een grijs kader met onderstaande informatie.
Tabel met twee kolommen en vier rijen. In de linker kolom staat de dienstverlening
die u
aanbiedt dikgedrukt in de kleur zwart met toelichting niet dikgedrukt en de
dienstverlening die u niet aanbiedt dikgedrukt in de kleur grijs met toelichting niet
dikgedrukt:
‘Advies geven én contract regelen
We kijken naar jouw persoonlijke situatie. Daarna adviseren we welk
vermogensopbouwproduct geschikt is. Ook zorgen we ervoor dat je het contract kunt
afsluiten.
Alleen contract regelen
Jij kiest zelf een vermogensopbouwproduct. Wij zorgen ervoor dat je het contract kunt
afsluiten.
Alleen advies geven
We kijken naar jouw persoonlijke situatie. Daarna adviseren we welk
vermogensopbouwproduct geschikt is.’
In de eerste rij van deze tabel in de rechter kolom staat gecentreerd dikgedrukt in
blauw ‘vermogensopbouwproduct’. Daaronder staat de dienstverlening die u wel of niet
aanbiedt met een groen vinksymbool of grijs kruis aangeduid. De symbolen in de tabel
zijn
gecentreerd uitgelijnd.
Onder tabel de tekst: ‘Benieuwd bij welk soort vermogensopbouwproducten de financiële
dienstverlener deze dienstverlening biedt? De dienstverlening van deze financiële
dienstverlener geldt bij:’
Daaronder een overzicht van de aangeboden producten bij de dienstverlening aangeduid
met
een groen vinksymbool. Producten die niet worden aangeboden, zijn in grijs aangeduid
met
een grijs kruis.
Onder het grijze kader de tekst met daarin een hyperlink: ‘Weten waar je op moet letten
bij je keuze voor een financiële dienstverlener? Kijk op www.wijzeringeldzaken.nl/vergelijkingskaart‘.
Tot slot de volgende tekst inclusief datum van opstellen in lettergrootte 8 pt: ‘Op
deze
vergelijkingskaart staat informatie die de financiële dienstverlener je moet geven
op
basis van de wet. Deze vergelijkingskaart is samengesteld op [datum].’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over vermogen opbouwen
ter
illustratie
4.3. Onderdeel 3: Hoe kun je advies krijgen bij deze financiële
dienstverlener?
Subtitel: ‘Hoe kun je advies krijgen bij deze financiële dienstverlener?’ in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder een grijs kader met OF, als je geen advies geeft, de tekst: ‘Niet van
toepassing, omdat deze financiële dienstverlener geen advies geeft.’ OF, als je wel
advies
geeft, de tekst: ‘Je kunt op verschillende manieren advies krijgen. De blauwe iconen
geven
aan wat er bij deze financiële dienstverlener mogelijk is. Een combinatie is soms
ook
mogelijk. De manier van advies geven kan invloed hebben op de kosten. Vraag de financiële
dienstverlener naar de verschillen in kosten.’
Zie het voorbeeld van vergelijkingskaart bij de vraag over vermogen opbouwen voor
de
gebruikte iconen inclusief toelichting. De manieren van advies die niet van toepassing
zijn, worden aangeduid in de kleur grijs.
4.4 Onderdeel 4: Geeft deze financiële dienstverlener een
onafhankelijk advies?
Subtitel: ‘Geeft deze financiële dienstverlener een onafhankelijk advies?’ in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder een grijs kader met OF, als je geen advies geeft, de tekst: ‘Niet van
toepassing, omdat deze financiële dienstverlener geen advies geeft.’ OF, als je wel
advies
geeft, ‘Onafhankelijk advies over producten moet aan twee voorwaarden voldoen.’
Als je wel advies geeft, volgt onderstaande toelichting.
In het kader een tabel voor het product ‘Vermogensopbouwproduct’ dikgedrukt in
lettergrootte 12 pt in blauw. Tekst in de tabel links dikgedrukt: ‘Voorwaarde 1: genoeg
vermogensopbouwproducten vergelijken’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde. Hij
vergelijkt genoeg vermogensopbouwproducten’ OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet
niet aan deze voorwaarde, omdat [toelichting in leeg tekstveld met max
150 karakters]’.
Tekst in de tabel links dikgedrukt: ‘Voorwaarde 2: niet uitsluitend
vermogensopbouwproducten van verbonden aanbieders’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde.’ OF: ‘Deze
financiële dienstverlener voldoet niet aan deze voorwaarde, omdat [toelichting in
leeg
tekstveld met maximaal 150 karakters].’
Indien wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit rechts aangeduid met een gecentreerd
groen vinksymbool. Indien twee groene vinksymbolen van toepassing zijn, wordt de conclusie
‘Ja, onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit, lettergrootte 12 pt, rechts in een
blauw
vak getoond. Indien niet wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit links aangeduid
met
een gecentreerd grijs kruissymbool. Indien minimaal één grijs kruissymbool van toepassing
is, wordt de conclusie ‘Nee, niet onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit,
lettergrootte 12 pt, rechts in een blauw vak getoond.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart inclusief gebruikt icoon bij een vraag
over
vermogen opbouwen ter illustratie.
4.5. Onderdeel 5: Waarom moet je deze financiële dienstverlener
kiezen?
Subtitel: ‘Waarom moet je deze financiële dienstverlener kiezen?’ in lettergrootte
12 pt
in blauw.
Daaronder grijs kader met leeg tekstveld van maximaal 300 karakters.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over vermogen opbouwen
ter
illustratie.
4.6. Onderdeel 6: Wat betaal je aan deze financiële
dienstverlener?
Subtitel: ‘Wat betaal je aan deze financiële dienstverlener?’ in lettergrootte 12 pt
in
blauw.
Daaronder grijs kader met tekst: ‘Je vindt hier alleen gemiddelde prijzen. De gemiddelde
prijs is de prijs die klanten betalen in een vergelijkbare situatie. Hoe complexer
je
financiële situatie, hoe meer je meestal betaalt. Je financiële dienstverlener informeert
je over precieze prijs. Laat afspraken ook altijd vastleggen, zodat je weet wat de
financiële dienstverlener voor je doet en hoeveel je daarvoor betaalt.’
Daaronder tabel met vier kolommen en vier rijen. In de linker kolom staat de
dienstverlening die u aanbiedt dikgedrukt in de kleur zwart en de dienstverlening
die u
niet aanbiedt dikgedrukt in de kleur grijs met de volgende tekst: ‘Advies geven én
contract regelen’ en ‘Alleen contract regelen’ en ‘Alleen advies geven’. Tekst eerste
rij:
‘Consument’, ‘Ondernemer’ en ‘Anders’
Indien van toepassing worden in de tabel de gemiddelde prijzen in hele euro’s in blauw
getoond. Indien niet van toepassing wordt een grijs kruis opgenomen.
Onder de tabel in het kader een leeg tekstveld van maximaal 200 karakters voor eventuele
toelichting.
Indien van toepassing daaronder tekst wit in blauw vlak met uitroeptekenicoon: ‘Bij
een
contract regelen zonder advies doe je een kennis- en ervaringstoets*. Je kiest
zelf het product. Dit betekent dat jezelf – zonder hulp van een adviseur – beoordeelt
of
het product geschikt is voor jouw situatie.’
Onder het grijze kader indien van toepassing de voetnoot: ‘*De kennis- en
ervaringstoets is een verplichte toets bij veel financiële producten. In de toets
geef je
antwoord op vragen over het product en de risico’s bij het product. Zo zie je of je
voldoende weet over de risico’s. De uitkomst van de toets helpt je om in te schatten
of
het verantwoord is om een contract te regelen zonder advies.’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over risico’s afdekken
ter
illustratie.
4.7. Onderdeel 7: Wat kan deze financiële dienstverlener in de
toekomst voor je betekenen?
Subtitel: ‘Wat kan deze financiële dienstverlener in de toekomst voor je betekenen?’
in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder grijs kader met tekst: ‘Ga bij veranderingen in je persoonlijke situatie
altijd terug naar een financiële dienstverlener. Door deze veranderingen past het
vermogensopbouwproduct misschien niet meer bij je situatie. Bijvoorbeeld omdat je
gezinssituatie of inkomen verandert. Dan betaal je misschien te veel of loop je meer
risico dan je wilt.
Voor een oriëntatiegesprek kun je altijd bij een financiële dienstverlener terecht.
Is
er een belangrijke verandering in je vermogensopbouwproduct? Dan neemt de financiële
dienstverlener of aanbieder contact met je op, zonder dat je daarvoor betaalt.’
Daaronder een tabel met twee kolommen en één rij. In de linker kolom dikgedrukt: ‘Biedt
deze financiële dienstverlener ook onderhoudsdiensten aan?x’ Daaronder de
toelichting indien van toepassing:
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement, vast tarief of een
uurtarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief of een abonnement.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief of een uurtarief.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement of een uurtarief.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een uurtarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je geen extra kosten.’ OF
Witregel, omdat niet van toepassing.
In de rechter kolom indien van toepassing aangeduid met een groen vinksymbool en indien
niet van toepassing een grijs kruis.
Onder de tabel de tekst: ‘Kijk voor meer informatie over andere dienstverlening in
de
toekomst op de website van jouw financiële dienstverlener www.url.nl.’
Onder het kader de voetnoot: ‘x Met onderhoudsdiensten kan een financiële
dienstverlener samen met jou in de gaten houden of er veranderingen zijn waardoor
een
aanpassing in je vermogensopbouwproduct nodig is.’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een vraag over vermogen opbouwen
ter
illustratie.
5. Instructies standaardmodel vergelijkingskaart Pensioenvraag
Werkgever
Hieronder wordt het standaardmodel voor de vergelijkingskaart bij de pensioenvraag
werkgever getoond.
LET OP: Dit betreft slechts een voorbeeld.
5.1. Onderdeel 1: Inleiding en algemene gegevens financiële
dienstverlener
Linksboven iedere pagina de titel in lettergrootte 14 pt: ‘Vergelijkingskaart
Pensioenvraag Werkgever’ waarbij ‘Pensioenvraag Werkgever’ dikgedrukt is.
Daaronder op de eerste pagina de tekst: ‘Op deze vergelijkingskaart staat informatie
over onze financiële dienstverlening. Als je meerdere vergelijkingskaarten verzamelt,
kun
je financiële dienstverleners met elkaar vergelijken. Door oriëntatiegesprekken te
voeren
met verschillende financiële dienstverleners, kun je bepalen welke het beste bij je
past.’
Rechtsboven, indien van toepassing, de mogelijkheid tot tonen bedrijfslogo met maximale
afmeting van 2,5 cm × 2,5 cm.
Daaronder, indien van toepassing, de volgende gegevens: naam financiëledienstverlener,
adres, website, telefoonnummer en e-mailadres.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een bij een pensioenvraag werkgever
ter
illustratie.
5.2. Onderdeel 2: Wat kan deze financiële dienstverlener voor je
doen?
Subtitel: ‘Wat kan deze financiële dienstverlener voor je doen?’ in lettergrootte
12 pt
in blauw.
Daaronder een grijs kader met onderstaande informatie.
Tabel met twee kolommen en vier rijen. In de linker kolom staat de dienstverlening
die u
aanbiedt dikgedrukt in de kleur zwart met toelichting niet dikgedrukt en de
dienstverlening die u niet aanbiedt dikgedrukt in de kleur grijs met toelichting niet
dikgedrukt:
‘Advies geven én contract regelen
We kijken naar jouw situatie. Daarna adviseren we welk pensioenproduct geschikt is.
Ook
zorgen we ervoor dat je het contract kunt afsluiten.
Alleen contract regelen
Jij kiest een pensioenproduct dat je wilt afsluiten. Wij zorgen ervoor dat je het
contract kunt afsluiten.
Alleen advies geven
We kijken naar jouw situatie. Daarna adviseren we welk pensioenproduct geschikt
is.’
In de eerste rij van deze tabel in de rechter kolom staat gecentreerd dikgedrukt in
blauw ‘pensioenproduct’. Daaronder staat de dienstverlening die u wel of niet aanbiedt
met
een groen vinksymbool of grijs kruis aangeduid. De symbolen in de tabel zijn gecentreerd
uitgelijnd.
Onder tabel de tekst: ‘Benieuwd bij welk soort pensioenproducten de financiële
dienstverlener deze dienstverlening biedt? De dienstverlening van deze financiële
dienstverlener geldt bij:’
Daaronder een overzicht van de aangeboden producten bij de dienstverlening aangeduid
met
een groen vinksymbool. Producten die niet worden aangeboden, zijn in grijs aangeduid
met
een grijs kruis.
Tot slot de volgende tekst inclusief datum van opstellen in lettergrootte 8 pt: ‘Op
deze
vergelijkingskaart staat informatie die de financiële dienstverlener je moet geven
op
basis van de wet. Deze vergelijkingskaart is samengesteld op [datum].’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een pensioenvraag werkgever ter
illustratie
5.3. Onderdeel 3: Hoe kun je advies krijgen bij deze financiële
dienstverlener?
Subtitel: ‘Hoe kun je advies krijgen bij deze financiële dienstverlener?’ in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder een grijs kader met OF, als je geen advies geeft, de tekst: ‘Niet van
toepassing, omdat deze financiële dienstverlener geen advies geeft.’ OF, als je wel
advies
geeft, de tekst: ‘Je kunt op verschillende manieren advies krijgen. De blauwe iconen
geven
aan wat er bij deze financiële dienstverlener mogelijk is. Een combinatie is soms
ook
mogelijk. De manier van advies geven kan invloed hebben op de kosten. Vraag de financiële
dienstverlener naar de verschillen in kosten.’
Zie het voorbeeld van vergelijkingskaart bij een pensioenvraag werkgever voor de
gebruikte iconen inclusief toelichting. De manieren van advies die niet van toepassing
zijn, worden aangeduid in de kleur grijs.
5.4. Onderdeel 4: Geeft deze financiële dienstverlener een
onafhankelijk advies?
Subtitel: ‘Geeft deze financiële dienstverlener een onafhankelijk advies?’ in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder een grijs kader met OF, als je geen advies geeft, de tekst: ‘Niet van
toepassing, omdat deze financiële dienstverlener geen advies geeft.’ OF, als je wel
advies
geeft, ‘Onafhankelijk advies over producten moet aan twee voorwaarden voldoen.’
Als je wel advies geeft, volgt onderstaande toelichting.
In het kader een tabel voor het product ‘Pensioenproduct’ dikgedrukt in lettergrootte
12 pt in blauw. Tekst in de tabel links dikgedrukt: ‘Voorwaarde 1: genoeg
pensioenopbouwproducten vergelijken’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde. Hij
vergelijkt genoeg pensioenproducten’ OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet niet
aan
deze voorwaarde, omdat [toelichting in leeg tekstveld met max 150 karakters]’.
Tekst in de tabel links dikgedrukt: ‘Voorwaarde 2: niet uitsluitend pensioenproducten
van verbonden aanbieders’.
Daaronder OF: ‘Deze financiële dienstverlener voldoet aan deze voorwaarde.’ OF: ‘Deze
financiële dienstverlener voldoet niet aan deze voorwaarde, omdat [toelichting in
leeg
tekstveld met maximaal 150 karakters].’
Indien wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit rechts aangeduid met een gecentreerd
groen vinksymbool. Indien twee groene vinksymbolen van toepassing zijn, wordt de conclusie
‘Ja, onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit, lettergrootte 12 pt, rechts in een
blauw
vak getoond. Indien niet wordt voldaan aan de voorwaarden, wordt dit links aangeduid
met
een gecentreerd grijs kruissymbool. Indien minimaal één grijs kruissymbool van toepassing
is, wordt de conclusie ‘Nee, niet onafhankelijk’ verticaal in dikgedrukt wit,
lettergrootte 12 pt, rechts in een blauw vak getoond.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart inclusief gebruikt icoon bij een
pensioenvraag werkgever ter illustratie.
5.5. Onderdeel 5: Waarom moet je deze financiële dienstverlener
kiezen?
Subtitel: ‘Waarom moet je deze financiële dienstverlener kiezen?’ in lettergrootte
12 pt
in blauw.
Daaronder grijs kader met leeg tekstveld van maximaal 300 karakters.
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een pensioenvraag werkgever ter
illustratie.
5.6. Onderdeel 6: Wat betaal je aan deze financiële
dienstverlener?
Subtitel: ‘Wat betaal je aan deze financiële dienstverlener?’ in lettergrootte 12 pt
in
blauw.
Daaronder grijs kader met tekst: ‘Je vindt hier alleen gemiddelde prijzen. De gemiddelde
prijs is de prijs die klanten betalen in een vergelijkbare situatie. Hoe complexer
je
financiële situatie, hoe meer je meestal betaalt. Je financiële dienstverlener informeert
je over precieze prijs. Laat afspraken ook altijd vastleggen, zodat je weet wat de
financiële dienstverlener voor je doet en hoeveel je daarvoor betaalt.’
Daaronder tabel met drie kolommen en vier rijen. In de linker kolom staat de
dienstverlening die u aanbiedt dikgedrukt in de kleur zwart en de dienstverlening
die u
niet aanbiedt dikgedrukt in de kleur grijs met de volgende tekst: ‘Advies geven én
contract regelen’ en ‘Alleen contract regelen’ en ‘Alleen advies geven’. Tekst eerste
rij:
‘Minder dan 250 medewerkers’ en ‘Meer dan 250 medewerkers’.
Indien van toepassing worden in de tabel de gemiddelde prijzen in hele euro’s in blauw
getoond. Indien niet van toepassing wordt een grijs kruis opgenomen.
Onder de tabel in het kader een leeg tekstveld van maximaal 200 karakters voor eventuele
toelichting.
Indien van toepassing daaronder tekst wit in blauw vlak met uitroeptekenicoon: ‘Bij
een
contract regelen zonder advies doe je een kennis- en ervaringstoets*. Je kiest
zelf het product. Dit betekent dat jezelf – zonder hulp van een adviseur – beoordeelt
of
het product geschikt is voor jouw situatie.’
Onder het grijze kader indien van toepassing de voetnoot: ‘xDe kennis- en
ervaringstoets is een verplichte toets bij veel financiële producten. In de toets
geef je
antwoord op vragen over het product en de risico’s bij het product. Zo zie je of je
voldoende weet over de risico’s. De uitkomst van de toets helpt je om in te schatten
of
het verantwoord is om een contract te regelen zonder advies.’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een pensioenvraag werkgever ter
illustratie.
5.7. Onderdeel 7: Wat kan deze financiële dienstverlener in de
toekomst voor je betekenen?
Subtitel: ‘Wat kan deze financiële dienstverlener in de toekomst voor je betekenen?’
in
lettergrootte 12 pt in blauw.
Daaronder grijs kader met tekst: ‘Ga bij veranderingen in je situatie altijd terug
naar
een financiële dienstverlener. Door deze veranderingen past het pensioenproduct misschien
niet meer bij je situatie. Dan betaal je misschien te veel of loop je meer risico
dan je
wilt.
Voor een oriëntatiegesprek kun je altijd bij een financiële dienstverlener terecht.
Is
er een belangrijke verandering in je vermogensopbouwproduct? Dan neemt de financiële
dienstverlener of aanbieder contact met je op, zonder dat je daarvoor betaalt.’
Daaronder een tabel met twee kolommen en één rij. In de linker kolom dikgedrukt: ‘Biedt
deze financiële dienstverlener ook onderhoudsdiensten aan?x’ Daaronder de
toelichting indien van toepassing:
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement, vast tarief of een
uurtarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief of een abonnement.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief of een uurtarief.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement of een uurtarief.’
OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een vast tarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een abonnement.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je een bedrag via een uurtarief.’ OF
‘Voor onderhoudsdiensten betaal je geen extra kosten.’ OF
Witregel, omdat niet van toepassing.
In de rechter kolom indien van toepassing aangeduid met een groen vinksymbool en indien
niet van toepassing een grijs kruis.
Onder de tabel de tekst: ‘Kijk voor meer informatie over andere dienstverlening in
de
toekomst op de website van jouw financiële dienstverlener www.url.nl.’
Onder het kader de voetnoot: ‘x Met onderhoudsdiensten kan een financiële
dienstverlener samen met jou in de gaten houden of er veranderingen zijn waardoor
een
aanpassing in je pensioenproduct nodig is.’
Zie het voorbeeld van een vergelijkingskaart bij een pensioenvraag werkgever ter
illustratie.