Hoofdstuk 2. Bedrijfsvoering
Een afwikkelonderneming beschikt over een deugdelijke, duidelijke en afdwingbare juridische
grondslag voor haar activiteiten in alle rechtsgebieden die voor haar activiteiten
relevant zijn.
Een afwikkelonderneming beschikt over een duidelijke, evenwichtige en adequate bestuurlijke
organisatie die rekening houdt met de maatschappelijke belangen van haar dienstverlening
en de belangen van alle relevante belanghebbenden.
Een afwikkelonderneming beschikt over een deugdelijk kader van regels en procedures
voor de beheersing van haar risico’s.
Een afwikkelonderneming die werkzaamheden verricht gericht op salderen meet, bewaakt
en beheerst op een adequate wijze haar kredietrisico’s waaronder de kredietrisico’s
die voor de afwikkelonderneming voortvloeien uit de relatie die zij heeft met deelnemers.
Een afwikkelonderneming die werkzaamheden verricht gericht op salderen meet, bewaakt
en beheerst op een adequate wijze haar liquiditeitsrisico’s.
Een afwikkelonderneming die werkzaamheden verricht gericht op salderen draagt er zorg
voor dat finale verevening uiterlijk aan het einde van de beoogde dag van afwikkeling
plaatsvindt.
Een afwikkelonderneming die werkzaamheden verricht gericht op salderen draagt er zorg
dat verevening plaatsvindt in centrale bankgeld voor zover dit beschikbaar is. Indien
geen gebruik wordt gemaakt van centrale bankgeld, vermindert en beheerst een afwikkelonderneming
de krediet- en liquiditeitsrisico’s die uit verevening voortvloeien.
Een afwikkelonderneming die werkzaamheden verricht gericht op salderen beschikt over
effectieve en duidelijke regels en procedures in het geval van niet-nakoming door
een deelnemer van diens verplichtingen jegens de andere deelnemers en de afwikkelonderneming.
Deze regels en procedures waarborgen dat de afwikkelonderneming tijdig maatregelen
neemt waardoor mogelijke verliezen en vermindering van liquiditeit worden beperkt
en zij aan haar uit afwikkeldiensten voortvloeiende verplichtingen blijft voldoen.
Een afwikkelonderneming identificeert, bewaakt en beheerst haar algemene bedrijfsrisico’s
adequaat en beschikt over voldoende liquide activa of andere mogelijkheden die waarborgen
dat de afwikkelonderneming haar bedrijfsvoering en dienstverlening kan voortzetten
dan wel uitvoering kan geven aan haar herstelplan of in een uiterst geval haar afbouwplan
indien deze risico’s zich voordoen.
Een afwikkelonderneming die werkzaamheden verricht gericht op salderen beheerst haar
bewaargevingsrisico’s ten aanzien van haar eigen activa, alsmede die van deelnemers,
adequaat. Beleggingen van een afwikkelonderneming gaan gepaard met minimale krediet-,
markt- en liquiditeitsrisico’s.
-
1 Een afwikkelonderneming identificeert, bewaakt en beheerst haar operationele risico’s
adequaat. Een afwikkelonderneming maakt daarbij gebruik van systemen, beleid en controlemaatregelen
die tezamen de operationele betrouwbaarheid van de afwikkelonderneming waarborgen
en mogelijkheden bieden om de capaciteit van haar dienstverlening op te schalen. Een
afwikkelonderneming stuurt aan op het voortzetten van haar bedrijfsvoering en dienstverlening
en op tijdig herstel indien sprake is van een onderbreking daarin.
-
3 Een afwikkelonderneming die verzoeken doorzendt of goedkeurt waarborgt een minimale
beschikbaarheid van haar kritische systemen van 99,88% gemeten op kwartaalbasis gedurende
het hogevraagtijdvak en 98,5% daarbuiten. Hiertoe stelt zij zelf een beschikbaarheidsnorm
op die boven de beschikbaarheidsnorm tijdens het hogevraagtijdvak ligt en die past
bij het aantal door haar afgewikkelde transacties, teneinde het risico te mitigeren
dat de afwikkelonderneming de minimale beschikbaarheid niet bereikt in een gegeven
kwartaal.
Een afwikkelonderneming identificeert, bewaakt en beheerst haar risico’s als gevolg
van indirecte deelnemers adequaat.
Een afwikkelonderneming die werkzaamheden verricht gericht op salderen identificeert,
bewaakt en beheerst haar risico’s als gevolg van verbindingen met andere afwikkelondernemingen
adequaat.
Ten behoeve van het effectief verlenen van afwikkeldiensten, als bedoeld in artikel 3:73b van de wet, doet de afwikkelonderneming aan de betaaldienstverleners aan welke zij afwikkeldiensten
verleent toezeggingen inzake het serviceniveau binnen welke de afwikkeldiensten worden
verleend en zorgt de afwikkelonderneming ervoor dat die toezeggingen met hoge mate
van zekerheid worden nagekomen.
