Overheid.nl| Zoekpagina

De wegwijzer naar informatie en diensten van alle overheden

Naar zoeken

Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES[Regeling vervallen per 01-07-2012.]

Geldend van 10-10-2010 t/m 30-06-2012

Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES

Artikel 1 [Vervallen per 01-07-2012]

Met betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van diensten, bedoeld in artikel 1, onderdeel a, van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES, niet zijnde diensten als bedoeld in de artikelen 2 en 3 of diensten, bedoeld in artikel 1, onderdelen a tot en met g, van het Besluit aanwijzing diensten melding ongebruikelijke transacties BES, worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage A bij dit besluit.

Artikel 2 [Vervallen per 01-07-2012]

Met betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van één of meer van de diensten, bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 5, van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage B bij dit besluit.

Artikel 3 [Vervallen per 01-07-2012]

Met betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van één of meer van de diensten, bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 6, van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage C bij dit besluit.

Artikel 3a [Vervallen per 01-07-2012]

[vervallen]

Artikel 4 [Vervallen per 01-07-2012]

Met betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van één of meer van de diensten, bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1°, 2°, 3°, 4°, 7° en 8° van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES, door of met beleggingsinstellingen, worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage D bij dit besluit.

Artikel 5 [Vervallen per 01-07-2012]

Met betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van één of meer van de diensten bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1°, 2°, 3°, 4°, 7° en 8° van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES, door of met administrateurs van beleggingsinstellingen, worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage E bij dit besluit.

Artikel 6 [Vervallen per 01-07-2012]

Met betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van een dienst, bedoeld in artikel 1, onderdeel f, van het Besluit aanwijzing diensten melding ongebruikelijke transacties BES worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage F bij dit besluit.

Artikel 7 [Vervallen per 01-07-2012]

Met betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van één of meer van de diensten, bedoeld in artikel 1, onderdelen e en g, van het Besluit aanwijzing diensten melding ongebruikelijke transacties BES worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage G bij dit besluit.

Artikel 8 [Vervallen per 01-07-2012]

  • 1 De indicatoren, bedoeld in de artikelen 2 en 3 blijven buiten toepassing in gevallen, waarin ter voldoening aan toezeggingen omtrent pensioen door de werkgever aan werknemers, verbonden aan zijn onderneming:

    • a. door de werkgever overeenkomsten van verzekering zijn gesloten met een verzekeraar die in het bezit is van de ingevolge artikel 9, eerste lid, van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf BES vereiste vergunning;

    • b. door de werknemers zelf overeenkomsten, bedoeld in onderdeel a, zijn gesloten, daartoe door de werkgever geheel of ten dele in staat gesteld.

Artikel 9 [Vervallen per 01-07-2012]

De indicatoren, bedoeld in de artikelen 2 en 3 blijven voorts buiten toepassing ten aanzien van:

  • a. het sluiten van overeenkomsten van verzekeringen als bedoeld in artikel 9 van de Pensioenwet BES;

  • b. het sluiten van overeenkomsten van overlijdensrisicoverzekeringen en andere verzekeringen zonder premievrije of afkoopwaarde;

  • c. ten aanzien van transacties waarvoor nog slechts een offerte is uitgebracht die nog niet door de verzekeringnemer is aanvaard.

Artikel 11 [Vervallen per 01-07-2012]

Dit besluit wordt aangehaald als: Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES.

Bijlage A. Diensten, niet zijnde het sluiten of afwikkelen van een individuele levensverzekeringsovereenkomst [Vervallen per 01-07-2012]

(Bijlage als bedoeld in artikel 1 van het Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES).

Voor alle indicatoren geldt:

  • melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;

  • voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta. In deze bijlage wordt onder buitenland verstaan: een deel van het Koninkrijk, niet zijnde het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba, dan wel een andere Staat.

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

    • 1. Transacties die in verband met witwassen of de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld;

  • B. Contante transacties:

    • 1. Transacties boven 140.000;

    • 2. Transacties boven 11.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in grotere coupures;

    • 3. Transacties boven 11.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in een andere valuta;

    • 4. Transacties boven 11.000 betreffende aankoop en/of verzilveren door cliënt van cheques, traveller-cheques of soortgelijke betaalmiddelen;

    • 5. Transacties boven 11.000 waarbij effecten zijn betrokken;

    • 6. Transacties boven 11.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

      • a. ongeteld;

      • b. in vreemde valuta;

      • c. niet gestort op eigen rekening;

      • d. overboeking naar buitenlandse rekening.

  • C. Girale transacties:

    • 1. Transacties door niet-rekeninghouders boven 11.000 bestemd voor het buitenland;

  • D. Transacties met aangewezen landen:

    Transacties met (rechts)personen die zijn gevestigd in landen of gebieden, die door Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar risico voor witwassen of terrorismefinanciering.

  • E. Transacties die zouden kunnen duiden op de financiering van terrorisme:

    Transacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is, een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door Onze Minister van Financiën aangewezen lijst.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Vermoedelijke witwas transactie of financiering van terrorisme:

    Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of financiering van terrorisme.

  • B. Nieuwe rekeningen:

    • 1. Rekeningen waarbij wordt voldaan aan twee of meer van de volgende indicatoren:

      • a. niet-ingezetene van het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba;

      • b. identificatieproblemen;

      • c. ongewoon conditie-aanbod;

      • d. opvallend aantal rekeningen.

  • C. Transacties waarbij leningen, garanties of borgtochten zijn betrokken:

    Transacties boven 140.000 betreffende een verstrekte dan wel een voorgenomen lening, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

    • b. zekerheden die door de kredietinstelling of door derden worden aangehouden, waarvan de herkomst niet is te verifiëren of die niet in overeenstemming zijn met (bedrijfs)activiteiten van cliënt;

    • c. zekerheidstellingen door derden die geen zichtbare relatie hebben tot cliënt;

    • d. gebruik niet in overeenstemming met het doel van de verstrekte lening;

    • e. onverwacht en onverklaarbare oplossing van een (probleem)lening;

    • f. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen van onbekende derden of zonder indicatie van de opdrachtgever.

  • D. Transacties waarbij cheques, traveller-cheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken:

    Transacties boven 56.000 waaronder begrepen de aankoop en/of het verzilveren door cliënt van cheques, traveller-cheques of soortgelijke betaalmiddelen, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a. uit en/of naar het buitenland;

    • b. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

    • c. transactie a-typisch voor cliënt;

    • d. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa;

    • e. geëndosseerd op naam cliënt;

    • f. opvallend aantal rekeningen;

    • g. cliënt handelt als stroman;

    • h. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo;

    • i. ongewoon conditie-aanbod.

  • E. Transacties waarbij effecten zijn betrokken:

    Transacties met effecten boven 11.000 waaronder begrepen de fysieke in- of uitlevering van effecten, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a. uit en/of naar het buitenland;

    • b. identificatieproblemen;

    • c. ongewoon conditie-aanbod;

    • d. transactie a-typisch voor cliënt;

    • e. cliënt handelt als stroman;

    • f. cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

    • g. cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

    • h. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

    • i. cliënt niet eerder op kantoor geweest;

    • j. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen of vice-versa.

  • F. Contante transacties:

    • 1. Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen;

    • 2. Transacties boven 11.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

      • a. identificatieproblemen;

      • b. ongewoon conditie-aanbod;

      • c. transactie a-typisch voor cliënt;

      • d. kleine coupures;

      • e. ongebruikelijke verpakking;

      • f. frequente storting door niet-rekeninghouder;

      • g. cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

      • h. cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

      • i. cliënt handelt als stroman;

      • j. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

      • k. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekening-saldo;

      • l. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa;

      • m. cliënt levert, zonder dat dit in relatie staat tot de (bedrijfs)activiteiten, ongeteld geld aan;

      • n. bedrag wordt door cliënt niet gestort op eigen rekening of rekening werkgever;

      • o. bedrag wordt gestort ten gunste van een rekening bij een bank in het buitenland.

    • 3. Transacties boven 2.800 waarbij gelden ter beschikking worden gesteld bij een financiële instelling in het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba dan wel in het buitenland voor een niet-rekeninghouder, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

      • a. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs) activiteiten;

      • b. identificatieproblemen;

      • c. transactie a-typisch voor cliënt;

      • d. cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

      • e. cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

      • f. cliënt handelt als stroman.

  • G. Girale transacties:

    • 1. Transacties boven 560.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

      • a. uit en/of naar het buitenland;

      • b. identificatieproblemen;

      • c. opvallend aantal rekeningen;

      • d. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

      • e. transactie a-typisch voor cliënt;

      • f. ongewoon conditie-aanbod;

      • g. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo;

      • h. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa;

      • i. niet op eigen rekening cliënt;

      • j. naar het buitenland zonder opgave van begunstigde dan wel onder code naam.

      • k. [vervallen].

    • 2. Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmede melding wil voorkomen.

Bijlage B. Sluiten van een individuele levensverzekeringsovereenkomst [Vervallen per 01-07-2012]

(Bijlage als bedoeld in artikel 2 van het Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES)

Voor alle indicatoren geldt:

  • voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta.

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • 1. Een (aanvraag voor een) levensverzekering die in verband met witwassen of financiering van terrorisme aan politie of justitie wordt gemeld, moet ook aan het Meldpunt worden gemeld;

  • 2. De eerste premie of de koopsom wordt contant betaald en bedraagt meer dan 56.000;

  • 3. Transacties met (rechts)personen die zijn gevestigd in landen of gebieden, die door Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar risico voor witwassen of terrorismefinanciering.

  • 4. Transacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is, een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door Onze Minister van Financiën aangewezen lijst.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • 1. (Aanvraag voor) een levensverzekering waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financiering van terrorisme;

  • 2. Levensverzekeringen waarvoor de eerste premiebetaling of de koopsom meer dan 14.000 bedraagt en die voldoen aan drie of meer van de volgende indicatoren:

    • a. de verzekeringnemer heeft woonplaats buiten de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba;

    • b. de verzekeringnemer geeft geen (eigen) vaste woonplaats op;

    • c. de eerste premiebetaling of de koopsomstorting vindt plaats vanaf een rekening bij een bank buiten de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba;

    • d. de looptijd van de verzekering is 3 jaar of minder, tenzij het kapitaalverzekering betreft ter dekking van pensioenaanspraken, waarvan de regeling is vastgelegd in een pensioenbrief waarin duidelijk omschreven is dat de regeling voortvloeit uit een dienstbetrekking;

    • e. de premie/koopsombetaling bedraagt meer dan 140.000;

    • f. de verzekeringnemer heeft in het lopende kalenderjaar reeds drie of meer koopsompolissen tegen contante betaling bij uw maatschappij of, in geval van tussenpersonen, door uw bemiddeling gesloten;

    • g. betaling in kleine coupures, met ongeteld geld, in ongewone verpakking, in vreemde valuta, met postwissels, cheques of andere waardepapieren;

    • h. er zijn problemen bij de identificatie;

    • i. de verzekering wijkt sterk af van wat van deze verzekeringsnemer, alle omstandigheden in aanmerking genomen, verwacht werd of mag worden (gezien inkomen, beroep, eerder gesloten verzekeringen), m.a.w. de verzekering is ongewoon voor de verzekeringnemer;

    • j. de verzekeringnemer accepteert zeer onvoordelige voorwaarden, die niet samenhangen met gezondheid of leeftijd;

    • k. een (reëel) verzekerd belang kan niet worden verklaard.

Bijlage C. Afwikkelen van een individuele levensverzekeringsovereenkomst [Vervallen per 01-07-2012]

(Bijlage als bedoeld in artikel 3 van het Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES).

Voor alle indicatoren geldt:

  • voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta.

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • 1. Een uitkering uit levensverzekering die in verband met witwassen of financiering van terrorisme, aan politie of justitie wordt gemeld, moet ook aan het Meldpunt worden gemeld;

  • 2. Een uitkering van boven 56.000 op een rekening bij een bank buiten de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba binnen 5 jaar na het sluiten van de verzekering;

  • 3. Een uitkering van boven 56.000 in verband met de verzekering die binnen 2 jaar voor de expiratiedatum, de belening of de afkoop is overgedragen, of waarvan de begunstiging binnen die periode is gewijzigd (deze indicator is niet van toepassing op een overdracht aan, dan wel de begunstigingswijziging t.b.v. een kind of kleinkind);

  • 4. Een contante uitkering van boven 28.000.

  • 5. Transacties met (rechts)personen die zijn gevestigd in landen of gebieden, die door Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar risico voor witwassen of terrorismefinanciering.

  • 6. Transacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is, een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door Onze Minister van Financiën aangewezen lijst.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

Er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de betrokken verzekering verband houdt met witwassen of financiering van terrorisme.

Bijlage D. Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1°, 2°, 3°, 4°, 7° en 8° van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES (dienstverleners: beleggingsinstellingen) [Vervallen per 01-07-2012]

(Bijlage als bedoeld in artikel 4 van het Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES)

Voor alle indicatoren geldt:

  • voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta.

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

    Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

  • B. Contante transacties:

    Alle contante transacties die het bedrag van 5.600 te boven gaan waarbij de verlener van beheersdiensten direct of indirect betrokken is.

  • C. Transacties die zouden kunnen duiden op de financiering van terrorisme:

    Transacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is, een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door Onze Minister van Financiën aangewezen lijst.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Vermoedelijk witwas transacties:

    Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

  • B. Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken:

    Transacties van 56.000 en hoger waaronder begrepen het aanbieden of aanvragen of het verzilveren door investeerder van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen (hierna «cheques»), die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a. transactie a-typisch voor investeerder;

    • b. investeerder vraagt om een cheque ten name van een derde ingeval van gehele of gedeeltelijke verkoop van zijn investering in de beleggingsinstelling;

    • c. cheque geëndosseerd aan de investeerder ter betaling van aankoop van een investering in de beleggingsinstelling door investeerder;

    • d. identificatieproblemen;

    • e. ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder van investering in de beleggingsinstelling;

    • f. ongewoon conditie aanbod.

  • C. Girale transacties van 2.800.000 en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a. identificatieproblemen;

    • b. ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder van investeringen in de beleggingsinstelling;

    • c. transactie a-typisch voor investeerder;

    • d. ongewoon conditieaanbod;

    • e. betaling van een investering in de beleggingsinstelling geschiedt middels meerdere betalingen achter elkaar in plaats van middels een betaling;

    • f. uitbetaling van de opbrengst van gehele of gedeeltelijke verkoop van een investering dient in meerdere transacties achter elkaar te geschieden op verzoek van de investeerder;

    • g. opbrengsten van de investering bij gehele of gedeeltelijke verkoop worden niet overgeboekt op de eigen rekening van de investeerder;

    • h. overboeking van de opbrengsten van de gehele of gedeeltelijke verkoop van de investering in de beleggingsinstelling zonder opgave van begunstigde dan wel onder code naam;

    • i. overboeking naar de beleggingsinstelling ter betaling van de investering zonder opgave van de opdrachtgever dan wel onder code naam.

  • D. Voorkeur van de investeerder voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmede melding wil voorkomen.

Bijlage E. Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1°, 2°, 3°, 4°, 7° en 8° van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES (dienstverleners: administrateurs beleggingsinstellingen) [Vervallen per 01-07-2012]

(Bijlage als bedoeld in artikel 5 van het Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES)

Voor alle indicatoren geldt:

  • voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta.

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

    Transacties die in verband met witwassen en of met de financiering van terroristische activiteiten aan de politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

  • B. Contante transacties

    Alle contante transacties die het bedrag van 5.600 te boven gaan waarbij de verlener van beheersdiensten direct of indirect betrokken is.

  • C. Transacties die zouden kunnen duiden op de financiering van terrorisme:

    Transacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is, een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door Onze Minister van Financiën aangewezen lijst.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE FINANCIËLE DIENSTVERLENER OORDEELT DAT EEN OF MEER VAN DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Vermoedelijke witwas transacties of financiering terrorisme:

    Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met de financiering van terroristische activiteiten of andere criminele activiteiten.

  • B. Ontduiken grensbedrag:

    Voorkeur van de beleggingsinstelling dan wel investeerder voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

  • C. Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken:

    Transacties van 56.000 en hoger waaronder begrepen het aanbieden of aanvragen of het verzilveren van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen (hierna «cheques»), die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

    • a. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten van de beleggingsinstelling;

    • b. transactie a-typisch voor beleggingsinstelling;

    • c. transactie a-typisch voor investeerder;

    • d. cheque geëndosseerd aan de beleggingsinstelling;

    • e. cheque geëndosseerd aan de investeerder ter betaling van aankoop van een investering in de beleggingsinstelling door investeerder;

    • f. identificatieproblemen;

    • g. investeerder vraagt om een cheque ten name van een derde ingeval van gehele of gedeeltelijke verkoop van zijn investering in de beleggingsinstelling;

    • h. ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder van investering in de beleggingsinstelling;

    • i. ongebruikelijk aantal rekeningen;

    • j. ongewoon conditie aanbod.

  • D. Girale transacties:

    • 1. Transacties van USD 5.600.000 en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

      • a. identificatieproblemen;

      • b. ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder van investeringen in de beleggingsinstelling;

      • c. transactie a-typisch voor investeerder;

      • d. transactie a-typisch voor beleggingsinstelling;

      • e. ongewoon conditieaanbod;

      • f. betaling van een investering in de beleggingsinstelling geschiedt middels meerdere betalingen achter elkaar in plaats van een betaling;

      • g. uitbetaling van de opbrengst van gehele of gedeeltelijke verkoop van een investering dient in meerdere transacties achter elkaar te geschieden al dan niet naar dezelfde begunstigde op verzoek van de investeerder;

      • h. opbrengsten van de investering bij gehele of gedeeltelijke verkoop worden niet overgeboekt op de eigen rekening van de investeerder;

      • i. overboeking van de opbrengsten van gehele of gedeeltelijke verkoop van de investering in de beleggingsinstelling zonder opgave van een begunstigde danwel onder een code naam;

      • j. overboeking naar de beleggingsinstelling ter betaling van de investering zonder opgave van de opdrachtgever danwel onder een code naam.

Bijlage F. Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdeel f, van het Besluit aanwijzing diensten melding ongebruikelijke transacties BES (dienstverleners: handelaren in zaken grote waarde) [Vervallen per 01-07-2012]

(Bijlage als bedoeld in artikel 6 van het Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES)

Voor alle indicatoren geldt:

  • voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta.

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

    Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

  • B. Contante transacties:

    Transacties waarbij voertuigen, edelstenen, edele metalen, sieraden, juwelen worden verkocht tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling waarbij het contant te betalen bedrag 11.000 of meer bedraagt.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:

    Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of met financiering van terrorisme.

  • B. Ontduiken grensbedrag:

    Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

Bijlage G. Indicatoren diensten als bedoeld in artikel 1, onderdelen e en g, van het Besluit aanwijzing diensten melding ongebruikelijke transacties BES (dienstverleners: de vrije beroepsbeoefenaren, t.w. de onafhankelijke juridische adviseurs, advocaten, (kandidaat)notarissen, belastingadviseurs, accountants en bemiddelaars in onroerende zaken) [Vervallen per 01-07-2012]

(Bijlage als bedoeld in artikel 7 van het Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES)

Voor alle indicatoren geldt:

  • voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta.

I. MELDING VERPLICHT (objectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:

    Transacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.

  • B. Contante transacties:

    Transacties waarbij 11.000 of meer wordt betaald aan of door tussenkomst van beroepsbeoefenaren in contanten, met cheques aan toonder of soortgelijke betaalmiddelen.

II. MELDING VERPLICHT INDIEN DE MELDINGSPLICHTIGE OORDEELT DAT DE VOLGENDE SITUATIES VAN TOEPASSING ZIJN (subjectieve indicatoren): [Vervallen per 01-07-2012]

  • A. Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:

    Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of financiering van terrorisme.

  • B. Ontduiken grensbedrag

    Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

  • C. Transacties waarbij onroerende zaken zijn betrokken

    Transacties die voldoen aan een of meer van de volgende indicatoren:

    • a. de eigendom van de onroerende zaak is niet transparant;

    • b. bij de aan- of verkoop van een onroerende zaak wordt het verzoek gedaan om een taxatiewaarde vast te stellen die sterk afwijkt van de werkelijke waarde;

    • c. de koopsom wijkt sterk af van de normale marktontwikkelingen;

    • d. bij ABC-transacties is een niet-draagkrachtige partij betrokken of de koopsommen wisselen sterk;

    • e. er is sprake van onduidelijkheid over de financiering of de financieringsovereenkomst.